Статья 13. Уставный капитал банка
Уставный капитал банка образуется за счет средств ,выплаченных учредителей и реализации банковских акций в национальной и иностранной валюте(в редакции Закона РТ от 2.12.2002г.N62).
минимальный размер уставного капитала банка и части образованной в иностранной валюте, устанавливается Правлением Национального банка Таджикистана(в редакции Закона РТ от 02.12.2002г.N62).
Решение Национального банка Таджикистана об изменении минимального размера уставного капитала вступает в силу не ранее чем через 90 дней после дня его принятия.
Для вновь регистрируемых банков Национальным банком Таджикистана применяется норматив минимального размера уставного капитала, действующий на день подачи документов на регистрацию и получение лицензии.
Не могут быть использованы для формирования уставного капитала банка привлеченные денежные средства.
Средства республиканского бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении республиканских органов государственной власти, не могут быть использованы для формирования уставного капитала банка.
При приобретении контрольного пакета акций банка прямо или через посредника одним или несколькими юридическими и физическими лицами, или любой группой, действующей согласно специальному соглашению или имея контролирующее положение, необходимо предварительно уведомить Национальный банк Таджикистана, если результатом такого рода приобретения станет контроль голосующих акций, превышающих в общем 5 процентов количества всех фактически выпущенных голосующих акций банка. Если такое приобретение составит более 20 процентов всех голосующих акций, лицом, совершающим сделку необходимо получить предварительное письменное согласие Национального банка Таджикистана.
Национальный банк Таджикистана не позднее 30 дней с момента получения ходатайства сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. В случае, если Национальный банк Таджикистана не сообщил о принятом решении в течении указанного срока, сделка купли-продажи акций (долей) банка считается разрешенной.
Национальный банк Таджикистана имеет право отказать в даче согласия на совершение сделки купли-продажи более 20 процентов акций (долей) банка, если, по его мнению, финансовые ресурсы приобретателей акций (долей), недостаточны или они не имеют постоянного источника восполнения; а также при нарушении антимонопольных правил и в других предусмотренных законом случаях.
Статья 14. Учредители и акционеры банка
Учредителями и акционерами банка могут быть юридические и физические лица - резиденты и нерезиденты Республики Таджикистан (с учетом ограничений, установленных настоящим Законом).
Правительство Республики Таджикистан может быть учредителем и акционером только в лице Министерства финансов. Предприятия и организации, более 50 процентов уставного капитала которых принадлежит (контролирует) государству, не могут быть учредителями и акционерами банка(в редакции Закона РТ от 02.12.2002г.N62).
Статья 15. Особенности создания дочерних банков
(в редакции Закона РТ от 02.12.2002г.N62)
Дочерний банк - это самостоятельное юридическое лицо, контрольный пакет акций которого принадлежит банку учредителю (родительскому банку).
Родительским банком по отношению к дочернему банку могут быть банки-нерезиденты Республики Таджикистан имеющие определенный рейтинг одного из основных агентств. Перечень основных рейтинговых агентств и минимальный требуемый рейтинг устанавливается Национальным банком Таджикистана.
Банк - нерезидент Республики Таджикистан вправе подать в Национальный банк Таджикистана заявление о выдаче разрешения на открытие дочернего банка после одного года работы на территории Республики Таджикистан представительства данного банка.
Банк- резидент Республики Таджикистан вправе, с разрешения,Национального банка Таджикистанаб, открыть дочернее банки, как на территории Республики Таджикистан, так и за ее пределами(в редакции Закона РТ от 02.12.2002г.N62).
Дочерние банки открываются на территории Республики Таджикистан в установленном Национальным банком Таджикистана, настоящим Законом и другими законами Республики Таджикистан порядке (в редакции ЗРТ от 02.12.2002г.N62.).
Дочерний банк не вправе создавать другой дочерний банк (в редакции Закона РТ от 02.12.2002г.N62).
ГЛАВА III. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ БАНКОВ, ИХ РЕГИСТРАЦИЯ
И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
Статья 16. Открытие банков, их государственная регистрация и выдача им лицензий на осуществление банковских операций
Юридическое и физическое лицо вправе обратиться в Национальный банк Таджикистана с заявлением о выдаче разрешение на открытие банка(в редакции Закона РТ от 02.12.2002г.N62).
Заявление подается на государственном языке и должно содержать адрес заявителя.
Банки подлежат государственной регистрации в Национальном банке Таджикистана и зарегистрированы в Книге государственной регистрации банков и не банковских финансовых организаций.
За регистрацию банков и не банковских финансовых организаций взымается сбор в размере 0,5 процента от объявленного уставного капитала.
Лицензия на осуществление банковских операций банку выдается после его государственной регистрации в порядке, установленном настоящим Законом.
Банки получают право осуществления банковских операций с момента получения лицензии.
Статья 17. Лицензирование банковских операций
Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой в порядке, установленном настоящим Законом(в редакции Закона РТ от 30.07.2007г.№316).
Лицензии учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.
Реестр выданных банкам и не банковским финансовым организациям лицензий подлежит публикации в официальном издании Национального банка Таджикистана не реже одного раза в год, а изменение и дополнение в реестр - в месячный срок со дня их внесения.
В лицензии указываются банковские операции на осуществление которых данный банк или не банковские финансовые организации имеют право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.
Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с него всей суммы доходов, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двухкратном размере этой суммы, которые зачисляются в доход республиканского бюджета. Взыскание производится в бесспорном порядке по требованию соответствующего уполномоченного законом органа и Национального банка Таджикистана.
Национальный банк Таджикистана вправе в установленном законом порядке требовать ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции.
Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут ответственность в установленном законом порядке.
Банки и не банковские финансовые организации осуществляют профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с лицензией(в редакции Закона РТ от 30.07.2007г.№316).
Статья 18. Документы, необходимые для государственной регистрации банка и получения лицензии на осуществление банковских операций
Для государственной регистрации банка и получения лицензии на осуществление банковских операций представляются следующие документы:
-заявление с ходатайством о государственной регистрации банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
-учредительный договор;
-устав;
-протокол собрания учредителей о принятии устава и об утверждении кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
-копии свидетельств о государственной регистрации учредителейюридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения государственных налоговых органов о выполнении учредителями - юридическими лицами обязательств перед республиканским и местным бюджетами за последние три года;
-декларация о доходах учредителейфизических лиц, заверенная органами государственной налоговой службы, подтверждающая источники происхождения средств, вносимых в уставной капитал банка;
-анкеты кандидатов на должности руководителя и главного бухгалтера банка, заполняемые ими в установленном порядке, а также копия их паспорта и диплома об образовании;
-бизнес-план вновь создаваемого банка, раскрывающий стратегию деятельности, направления и масштабы деятельности, финансовые перспективы (бюджет, расчетный баланс, счет прибылей и убытков за первых три финансовых (операционных) года, план маркетинга (формирования клиентуры банка), план привлечения трудовых ресурсов, контроль внутреннего аудита;
-отчет о проведенных учредителями подготовительных мероприятий согласно представленному бизнес-плану;
-нотариально либо иным законным образом удостоверенный документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявления от имени учредителей.
Статья 19. Требования к руководящим работникам банка
Руководящими работниками банка являются Председатель банка и его заместители, начальник управления учета (главный бухгалтер) и его заместители, руководитель и главный бухгалтер филиала банка и их заместители.
Руководящие работники, а также кандидаты рекомендуемые для назначения или избрания на должности руководящих работников, должны соответствовать минимальным требованиям, установленным частями третьей, четвертой и пятой настоящей статьи. Соответствие указанным требованиям устанавливается квалификационной комиссией Национального банка Таджикистана.
Признается несоответствующим занимаемой должности или не может быть назначен на должность Председателя банка лицо:
а) не имеющее высшего экономического образования;
б) имеющее не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость;
в) не обладающее достаточными знаниями банковского и хозяйственного законодательства;
г) в прошлом являющееся руководящим работником юридического лица, потерпевшего банкротство, или банка, либо не банковской финансовой организации у которой за невыполнение требований законодательства и других противоправных действий была отозвана лицензия на совершение банковских операций.
Пункт "а" части третьей настоящей статьи не применяется к лицам, имеющим более 10 лет стажа работы на должности руководящего работника банка или не банковской финансовой организации.
Иные руководящие работники банка назначаемые (избираемые) на должности, помимо соответствия требованиям, изложенным в пунктах "б", "в", "г" части третьей настоящей статьи, должны иметь высшее или среднее специальное образование, соответствующее профилю работы.
Председатель банка и его заместители, начальник управления учета (главный бухгалтер) и его заместители, руководитель, главный бухгалтер филиала банка назначаются (избираются) на должности после получения согласия Национального банка Таджикистана и должны иметь соответствующий стаж работы в банковской системе: Председатель и начальник управления учета (главный бухгалтер) не менее трех лет, заместитель Председателя и заместитель главного бухгалтера - не менее двух лет, руководитель и главный бухгалтер филиала банка - не менее трех лет, а их заместители- не менее двух лет.
Отдельные лица могут быть назначены на должность исполняющего обязанности руководящего работника, указанного в части первой этой статьи на срок не более трех месяцев.
Руководящие работники и служащие банка или созданных с их участием организаций не могут занимать должность Председателя Совета банка.
исключен (в редакции Закона РТ от 28.12.2005г.№133)
Руководящие работники банка, их филиалов, филиалов иностранных банков, действующих на территории Республики Таджикистан должны быть гражданами Таджикистана.
Требования, предусмотренные настоящей статьей, обязательны к соблюдению всеми банками и не банковскими финансовыми организациями в течении всего срока их деятельности.
Статья 20. Порядок государственной регистрации банка и выдачи лицензии на осуществление банковских операций
При представлении документов, перечисленных в статье 18 настоящего Закона, Национальный банк Таджикистана выдает учредителям банка письменное подтверждение получения от них документов. Национальный банк Таджикистана в срок, не превышающий шести месяцев после представления всех надлежаще оформленных документов, должен принять решение о государственной регистрации банка и выдачи лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом.
После принятия решения о государственной регистрации банка и выдачи лицензии на осуществление банковских операций Национальный банк Таджикистана в трехдневный срок уведомляет об этом учредителей банка предложением в трехмесячный срок произвести оплату ста процентов ее объявленного уставного капитала и выдает учредителям свидетельство о государственной регистрации банка.
Не оплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для аннулирования решения о государственной регистрации банка.
Для оплаты уставного капитала Национальный банк Таджикистана открывает зарегистрированному банку, а при необходимости не банковской финансовой организации корреспондентский счет, реквизиты которого указываются в уведомлении Национального банка Таджикистана о государственной регистрации банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.
При предъявлении банком документов, подтверждающих оплату ста процентов объявленного уставного капитала Национальный банк Таджикистана в трехдневный срок выдает ему лицензию на осуществление банковских операций.
Банк обязан сообщать Национальному банку Таджикистана обо всех изменениях в персональном составе руководящих работников банка в двухдневный срок со дня принятия такого решения. Назначение нового руководителя или главного бухгалтера должно соответствовать требованиям статьи 19 настоящего Закона. Национальный банк Таджикистана в месячный срок дает согласие на указанные назначения или представляет в письменной форме мотивированный отказ в соответствии со статьей 21 настоящего Закона.
Вакантные должности руководящих работников должны укомплектовываться в течение трех месяцев.
Статья 21. Основания и порядок отказа в государственной регистрации банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций
Отказ от государственной регистрации банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций допускается только по следующим основаниям:
а) несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к предлагаемым кандидатам на должности руководящих работников банка. Под несоответствием квалификационным требованиям понимается:
-отсутствие у них соответствующего высшего образования и опыта руководства отделом или иным подразделением банка, связанного с осуществлением банковских операций, либо опыта руководства таким подразделением в соответствии с требованием статьи 19 настоящего Закона;
-наличие указанных в пункте "б" части третьей статьи 19 настоящего Закона обстоятельств;
-совершение в течении года административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;
-наличие в течение последних двух лет фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации по основаниям, предусмотренным статьей 46 Трудового кодекса Республики Таджикистан, за исключением пунктов 1,8,9,10.
б) неудовлетворительное финансовое положение учредителей банка или невыполнение ими своих обязательств перед республиканским и местным бюджетами за последние три года;
в) несоответствие документов, поданных для государственной регистрации банка и получения лицензии, как по форме, так и по содержанию требованиям предъявляемым Национальным банком Таджикистана.
Решение об отказе в государственной регистрации и выдаче лицензии сообщается учредителям банка в письменной форме и должно быть мотивировано.
Отказ в государственной регистрации и выдаче лицензии, непринятие Национальным банком Таджикистана в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы учредителями в Высший экономический суд Республики Таджикистан.
Статья 22. Государственная регистрация банка с участием иностранного капитала и филиала иностранного банка и выдача им лицензий на осуществление банковских операций
Для государственной регистрации банка с участием иностранного капитала и филиала иностранного банка и получения ими лицензий на осуществление банковских операций, помимо документов, указанных в статье 18 настоящего Закона, дополнительно представляются надлежащим образом оформленные следующие документы:
-решение иностранного юридического лица о его участие в создании банка на территории Республики Таджикистан или об открытии филиала банка;
-документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и баланс за три предыдущих года, подтвержденный аудиторским заключением;
-письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании банка на территории Республики Таджикистан или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.
Иностранное физическое лицо должно представить подтверждение первоклассного (согласно международной практике) иностранного банка о своей платежеспособности.
Статья 23. Дополнительные требования к созданию и деятельности банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных банков
Банк обязан получить предварительное согласие Национального банка Таджикистана на увеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов и на выдачу (в том числе продажу) своих акций в пользу нерезидентов. Указанные сделки по выдаче акций в пользу нерезидентов, совершенные без согласия Национального банка Таджикистана, являются недействительными.
Заявление об увеличении уставного капитала банка за счет средств нерезидентов и о выдаче акций в пользу нерезидентов рассматривается Национальным банком Таджикистана в двухмесячный срок со дня его поступления и принимается решение о даче согласия на заключение указанных в заявлении сделок или мотивированный отказ. В случае, если Национальный банк Таджикистана в двухмесячный срок письменно не сообщит заявителю о принятом им решении, согласие Национального банка Таджикистана на заключение указанных сделок считается полученным.
Национальный банк Таджикистана вправе по согласованию с Правительством Республики Таджикистан устанавливать для банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных банков ограничения на осуществление банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с участием таджикского капитала и филиалов таджикских банков применяются ограничения в их создании деятельности.
Национальный банк Таджикистана имеет право устанавливать в порядке, установленном Законом Республики Таджикистан "О Национальном банке Таджикистана", дополнительные требования к банкам с участием иностранного капитала и филиалам иностранных банков относительно обязательных нормативов, порядка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня (реестра) осуществляемых банковских операций, а также относительно минимального размера уставного капитала вновь регистрируемых банков с участием иностранного капитала и минимального размера капитала вновь регистрируемых филиалов иностранных банков(в редакции Закона РТ от 28.12.2005г.№133). |
